四川甘孜州农信社贷审会形同虚设 员工5年违法发放132笔贷款超过两亿元

 

本站讯银行获悉,在手工记账还未退出历史时,农信社某员工利用手工记账的漏洞,逃避上级监管,违法发放贷款。近日,裁判文书网公布一起大案,原甘孜州农信社白玉县信用社主任刘某林伙同该社信贷营销中心经理周某红,利用白玉县信用社阿察分社手工记账的漏洞,逃避监管,违法发放贷款数额巨大。两人违法发放贷款案在2018年末被公布在大众视野。

  2017年三季度,甘孜州农信社整合下辖信用社账务,白玉县信用社第三方账户被州联社查撤,资金做进系统单位大帐,至此一桩高达2.019亿元贷款的大案事发。

  据判决书显示,2011年,刘某林通过朋友介绍结识了叶某某和邹某。刘某林了解到,两人系夫妻关系,定居眉山,名下有多家关联公司。接触过程中,两人对刘某林表达出欲求借大额贷款用于商业运转的意图,随后邀请刘某林去眉山实地考察。

  刘某林考察回到白玉县后,便向主管信贷且兼任阿察分社账务的周某红表达了想要放款的意向。刘某林多年从事银行业务,深谙业内规定。不能跨地区发放贷款,且所属分支机构受上级州联社授信限制,贷款审批权限仅为200万这两个条件极大阻碍了向叶某某两夫妻发放贷款的目的。

  为达到该目的,刘某林意识到其辖下的阿察分社系手工社,尚未纳入到信用社网络内控体系,可以直接规避州联社监管。随后,刘某林授权从县社营业部账户将要发放的贷款转移到阿察分社账户,再经周某红授权从阿察分社账户将资金拆分成每笔200万以内的单笔款项分批划拨。

  发放贷款时,刘某林并未要求抵押担保和审批权限,包括贷款调查、审查、评估等一系列工作均未开展,贷款也未提交单位贷审会审核决议。2011年8月11日,刘某林和周某某两人第一次为叶某某夫妇在白玉县信用社办理贷款500万元,未履行贷款审批手续并面签借款合同。这批贷款分3笔划拨到了叶某某夫妇制定的账户中。

  2011年至2015年5月,刘某林和周某红用该方式为叶某某夫妇发放贷款累计2.019亿元。据和讯银行统计,5年间,共计发放贷款132笔。其中最大的一笔为2012年11月22日,刘某林和周某红将2000万元款项分11笔划拨到叶某某夫妇指定的四家公司账户。

  所有款项,仅有1800万元贷款签订了书面合同,和讯银行注意到,虽然叶某某虽提供了了房产地契抵押,但是刘某林两人却并未落实抵押担保手续,之后房产地契又被刘某林退回给了叶某某。其余的贷款,均是叶某某电话里联系刘某林提出贷款申请,刘某林接到电话后便安排周某红放贷。

  贷款发放完全后,叶某某两夫妇归还了部分贷款后出现了逾期行为,2017年6月5日,尚余贷款1.63亿元未还。2017年8月2日,甘孜州中级人民法院冻结叶某某夫妇财产1.74亿元;2018年1月3日,州联社向公安局报案,次日刘某林和周某红到公安局自首;2018年3月6日,叶某某夫妇归还本金0.396亿元,尚未归还本金1.62亿元。

  白玉县人民法院认为,被告人刘某林、周某红身为金融机构工作人员,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,并造成1.62亿元贷款本金未能收回,其行为已构成违法发放贷款罪,判处刘某林犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑7年,并处罚金12万元。判处周某红犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑5年,并处罚金8万元。

  2019年2月28日,周某红不服判决提出上诉,经甘孜州中级法院审理,其中两笔贷款合计1800万,即上文提到签署书面合同两笔款项事实不清,将此案发回白玉县人民法院重审。

益生股份年报十一大事项被问询

(记者 韩祖亦)益生股份(002458)(002458)日前收到中小板公司管理部下发的年报问询函,其在对公司2018年年度报告进行审查的过程中,关注到十一大事项,包括近年业绩存在较大波动的原因及合理性,未计提资产减值准备的原因及合理性等多项问题,要求益生股份做出书面说明。

2014年至2018年,益生股份实现归属于上市公司股东的净利润分别为0.24亿元、-4.01亿元、5.62亿元、-3.10亿元、3.63亿元,公司业绩存在盈亏交替的情形。中小板公司管理部要求益生股份结合公司所属行业情况、营业收入与成本、费用、产品毛利率、非经常性损益、同行业公司情况等,说明公司近年业绩存在较大波动的原因及合理性。

同时,报告期内,公司实现营业收入14.73亿元,同比增长124.42%,其中实现鸡收入13.43亿元,同比增长157.83%,毛利率同比增长60.79个百分点;此外,年报显示家禽饲养的销售量为3.08亿,同比增长48.41%。亦要求益生股份结合销售量、销售价格,以及同行业公司的情况,说明营业收入、毛利率增长的原因与合理性。

值得注意的是,报告期内,益生股份营业成本中原材料成本为3.27亿元,同比增长52.53%;人工成本为0.90亿元,同比增长41.87%。此外,年报显示,公司家禽饲养的生产量为3.08亿,同比增长47.82%;员工数量为3230人。因此,中小板公司管理部要求益生股份结合原材料采购量、采购价格,以及同行业公司情况,说明原材料成本增长的原因与合理性,并结合员工人数、专业结构、工资水平,以及同行业公司情况,说明人工成本增幅远大于员工人数增长的原因及合理性。

同时,报告期末,公司存货余额为1.26亿元,包括原材料、库存商品、周转材料和消耗性生物资产。报告期内,公司未就存货计提存货跌价准备。为此,益生股份需结合存货内容、价格、存货周转等情况,说明未计提存货跌价准备的原因及合理性,以及是否符合《企业会计准则》的规定。

此外,2015年至2018年,对益生股份净利润影响达10%以上的参股公司北大荒(600598)宝泉岭净利润分别为-1.16亿元、-0.44亿元、-1.57亿元以及-0.19亿元。

“请结合北大荒宝泉岭的主要业务、经营情况及发展趋势,说明近年连续亏损的主要原因,对公司经营业绩具体影响,以及未来的改善措施。此外,年报显示,公司长期股权投资项下北大荒宝泉岭报告期内权益法下确认的投资损益为-707.74万元、其他权益变动为688.95万元,请说明变动的具体内容与计算依据。”中小板公司管理部表示。

黑龙江股票配资博鳌论坛:中国证监会副主席称希望给科创板一定宽容度 需求有一个磨合期

路透社昔日报道,中国证监会副主席李超周五表示,科创板推出注册制大家的预期十分高是坏事,但科技创新企业有一定不确定性,也不能闭着眼睛 股市配资骗局 买,需求深化的剖析;同时也希望给予科创板一定的宽容度,需求有一个磨合期。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

他在列席博鳌亚洲论坛主题为“证券市场:风雨后的彩虹”分论坛时并指出,资本市场变革必需停止下去,希望科创板注册制变革能为当前资本市场变革打好根底,做好试点,试得好的进一步推行,目的明晰、方向也明白,从久远看“彩虹是一定会呈现的”。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

“科创板,特别是在初期,什么都能够会发作,所以需求有一个磨合期,在磨合期的进程中,需求各方共同努力...要有一定的宽容度,确保经过磨合契合大家共同的预期和目的,”他在列席博鳌亚洲论坛时称。 当被问及注册制假如试点成功,会不会进一步推行,李超说,“成绩太敏感,我不应该答复,由于市场还开着呢,习气,习气哈。”BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

他表示,注册制的方向早曾经明白了,还不是从科创板明白的,这次科创板推出注册制的前面有“试点”两个字,“显而易见吧”。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

李超指出,注册制原本就有少量的制度变革和创新在外面,科技创新企业自身也有不确定性,不一定盈利;另外,注册制自身需求很多内部和外部配套,内部配套比方法律、社会诚信水平等,外部配套也不只仅是制度规则,还有市场各方各类中介机构如投行、律所、会计师事务所等,他们的才能、职业操守能否跟得上等。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

李超称,目前曾经有一二十家企业申报,有人质疑有些企业不契合科创板的状况,这种状况当前能够还会发作,即便科创板真正开板那天能够还会有分歧。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

另外,还有询价定价是不是就一定契合大家的预期, 配资公司唯信网 各方面的才能能不能到达,对开板之后的价钱动摇有没有预期等等。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

中国股市沪综指.SSEC周五开盘涨逾3.2%,收报3,090.75点,因寄望中美贸易会谈获得停顿。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

中国证监会3月初发布施行《科创板初次地下发行注册管理方法》和《科创板上市公司继续监管方法》,上海证券买卖所随后亦发布相关业务规则和配套指引,标志着科创板正式开闸。其中中心技术人员股份锁活期由征求意见稿中的三年延长为一年,同时未归入T+0买卖机制。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

上海证交所本周三晚间披露第二批科创板受理企业,行业散布在医药制造、软件信息和设备制造业等。上交所表示,随着申报常态化,在本次第二批集中受理后,将采取“受理即披露”的方式,及时发布企业受理状况。BrD中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经效劳平台

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